Лицензия PSP в Литве
Есть вопросы? Мы готовы помочь!
Напишите нам в Telegram или WhatsApp для быстрой помощи!
Лицензия поставщика платежных услуг (PSP) в Литве - это официальное разрешение, которое позволяет компаниям предоставлять финансовые услуги, такие как обработка платежей, денежные переводы и цифровые платежные решения.
Интеграция в платежную систему SEPA
Каковы юридические требования к лицензии PSP в Литве?
Образование юридического лица
Компания должна быть зарегистрирована в Литве как Uždaroji Akcinė Bendrovė (UAB), что эквивалентно обществу с ограниченной ответственностью (LLC).
Требования к минимальному капиталу
Компания должна иметь минимальный уставный капитал в размере 20 000 евро, который должен быть полностью оплачен и должен быть доказан, что он получен из законных источников.
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и управление рисками
Компания должна назначить сотрудника по борьбе с отмыванием денег (AML), который будет обеспечивать соблюдение правил AML и борьбы с финансированием терроризма (CTF). Также должна быть разработана комплексная стратегия управления рисками.
Требования к акционерам и руководству
Все акционеры и директора должны пройти проверку на благонадежность и продемонстрировать чистую финансовую и юридическую историю. Как минимум один член управленческой команды должен иметь подтвержденный опыт работы в финансовом секторе.
Местное присутствие и операции
Компания должна иметь физический офис в Литве и как минимум одного местного сотрудника, который отвечает за управление ежедневными операциями и соблюдение нормативных требований.
ИТ-инфраструктура и меры безопасности
Лицензированный PSP должен внедрить безопасные ИТ-системы для обеспечения защиты данных, предотвращения мошенничества и соблюдения кибербезопасности в соответствии с европейскими правилами PSD2.
Регуляторный надзор и отчетность
PSP должен выполнять текущие обязательства по отчетности перед Банком Литвы, включая финансовые аудиты, мониторинг транзакций и оценку соответствия.
4 ШАГА ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ PSP В ЛИТВЕ
Регистрация компании
Первым шагом является создание компании UAB в Литве, регистрация ее в Коммерческом регистре и открытие корпоративного банковского счета. Необходимо внести минимальный капитал в размере 20 000 евро.
Подготовка бизнес-плана и политики соответствия
Необходимо подготовить подробный бизнес-план, финансовые прогнозы и систему управления рисками. Это включает в себя политику по соблюдению требований AML, мониторингу транзакций и предотвращению мошенничества.
Подача заявки в Банк Литвы
Компания подает заявку на получение лицензии PSP вместе со всеми необходимыми документами в Банк Литвы. Регулирующий орган проведет тщательную проверку бизнес-модели, акционеров и команды менеджеров.
Комплексная юридическая экспертиза и проверка регулирующего органа
Банк Литвы проводит проверку акционеров, директоров и ключевого персонала на предмет должной осмотрительности. Компания должна продемонстрировать финансовую стабильность, готовность к соблюдению нормативных требований и операционную безопасность.
Шаг
Еще есть вопросы?
Сколько времени занимает получение лицензии PSP в Литве?
Процесс получения лицензии обычно занимает от 6 до 12 месяцев, в зависимости от полноты заявки и процесса рассмотрения Банком Литвы.
Каково минимальное требование к капиталу для получения лицензии PSP?
Минимальный уставной капитал составляет 20 000 евро, который должен быть полностью оплачен и должен быть подтвержден, что он получен из законных источников.
Должен ли я иметь местный офис в Литве?
Да, компания, получившая лицензию PSP, должна иметь физический офис в Литве и нанять как минимум одного местного сотрудника, отвечающего за операционную деятельность и соблюдение нормативных требований.
Могут ли иностранные инвесторы подать заявку на получение лицензии PSP?
Да, для иностранных инвесторов нет никаких ограничений. Однако все акционеры и директора должны пройти проверку на благонадежность и продемонстрировать чистую финансовую и юридическую историю.
Обязательно ли назначать сотрудника по борьбе с отмыванием денег?
Да, в каждой компании, получившей лицензию PSP, должен быть назначен сотрудник по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) для обеспечения соответствия требованиям законодательства.
НАШИ УСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТ
Консультации и юридические консультации
Мы предоставляем комплексные консультационные услуги, чтобы помочь вам понять требования к лицензированию PSP, нормативные обязательства и стратегии соответствия в Литве.
Создание компании и корпоративное структурирование
Наша команда оказывает помощь в регистрации компании UAB, составлении корпоративных документов и обеспечении беспрепятственного процесса регистрации.
Подготовка бизнес-плана и нормативной документации
Мы поможем вам подготовить подробный бизнес-план, финансовую отчетность и политику соответствия, обеспечив соответствие всех документов требованиям Банка Литвы.
Внедрение системы AML Compliance и управления рисками
Мы помогаем разработать политику AML/CTF, назначить квалифицированного сотрудника по AML и внедрить системы мониторинга операций в соответствии с нормативными стандартами.
Оставайтесь с нами на связи
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Франклину Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лимассол, Кипр
Эстония, Таллинн
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов , 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
