Заявление о соблюдении требований KYC / AML
Необходимые документы
Для соблюдения этих юридических обязательств мы собираем следующие документы в процессе регистрации клиентов (дополнительные документы могут потребоваться по решению отдела комплаенс):
Для физических лиц (директоры, акционеры, конечные бенефициары, уполномоченные лица или доверенные лица):
- Документ, удостоверяющий личность: действующий паспорт или национальная идентификационная карта.
- Подтверждение адреса проживания: недавний счет за коммунальные услуги (например, электричество, вода, газ) или банковская выписка за последние три месяца.
- Резюме (CV): подробное резюме, описывающее профессиональный опыт.
- Банковская справка: письмо из банка, подтверждающее личность и состояние счета клиента.
- Налоговая декларация: недавняя налоговая декларация или аналогичный документ для подтверждения финансового положения.
- Форма KYC: заполнение нашей формы KYC, включающей личные данные и экономический профиль.
Для корпоративных клиентов (компании, трасты, фонды или партнерства):
1. Корпоративные документы:
- 1.1 Свидетельство о регистрации или инкорпорации.
- 1.2 Устав и меморандум ассоциации.
- 1.3 Сертификат о хорошем положении (если применимо).
2. Информация о бенефициарной собственности:
- 2.1 Подробная схема структуры собственности с указанием конечных бенефициаров (UBO).
3. Форма KYC для юридических лиц:
- 3.1 Заполнение нашей формы KYC для юридических лиц с предоставлением контактной информации и экономического профиля.
4. Документы траста (если применимо):
- 4.1 Договор траста и сведения о доверительных лицах, защитниках и бенефициарах.
Проверка живости и селфи
Мы можем запросить прохождение проверки живости и селфи в рамках процесса регистрации. Это выполняется полностью соответствующими требованиям поставщиками, такими как SumSub.
Повышенная проверка (EDD)
Для клиентов, признанных высокорискованными, могут потребоваться дополнительные документы для подтверждения источника богатства и средств. Это может включать:
- Подробные финансовые отчеты.
- Документы, подтверждающие происхождение средств.
- Дополнительные банковские справки или письма от финансовых учреждений.
Постоянный мониторинг
В соответствии с подходом, основанным на рисках, изложенным в Директиве AML, мы проводим постоянный мониторинг отношений с клиентами для своевременного выявления и сообщения о любых подозрительных действиях.
