EMI ліцензія в Литві
Є питання? Ми готові допомогти!
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp, щоб отримати швидку допомогу!
E-commerce та fintech є одними з найдинамічніших секторів, що визначають розвиток глобального ринку, і для успіху в цих сферах необхідне ліцензування. Литва є одним з провідних фінтех-хабів Європи, де отримання EMI ліцензії є спрощеним процесом.
Які юридичні вимоги щодо ліцензії EMI у Литві?
Форма юридичної особи
Ліцензія може бути видана лише компаніям, зареєстрованим у Литві у формі Uždaroji Akcinė Bendrovė (UAB), що є аналогом ТОВ (товариства з обмеженою відповідальністю).
Мінімальний статутний капітал
Компанія повинна мати мінімальний статутний капітал у розмірі 350 000 євро з обов’язковим підтвердженням законного походження коштів.
Призначення AML-офіцера
Компанія зобов’язана призначити офіцера з питань боротьби з відмиванням коштів (AML Officer), який відповідатиме за дотримання вимог щодо запобігання фінансовим злочинам.
Вимоги до акціонерів та засновників
Акціонери повинні мати бездоганну ділову репутацію. Серед засновників компанії має бути щонайменше одна фізична особа, яка досягла 18-річного віку та відповідає вимогам щодо фінансової стійкості та репутації.
Вимоги до резидентства
Щонайменше один ключовий співробітник, наприклад, генеральний директор або AML-офіцер, повинен бути резидентом або громадянином Литовської Республіки.
Кваліфікаційні вимоги до керівництва
Керівництво компанії повинно мати вищу освіту у сферах права, менеджменту або бізнес-адміністрування, а також достатній професійний досвід у сфері фінансового або корпоративного управління.
3 КРОКИ, ЩОБ ОТРИМАТИ ЛІЦЕНЗІЮ EMI У ЛИТВІ
Реєстрація компанії у Литві
Для отримання EMI ліцензії необхідно зареєструвати компанію з організаційно-правовою формою Uždaroji Akcinė Bendrovė (аналог ТОВ) зі статутним капіталом у розмірі 350 000 євро, який має бути внесений у повному обсязі. У Литві процес реєстрації компанії є відносно простим і швидким, тому зазвичай він не викликає труднощів.
Підготовка документів та відомостей
Наступний етап є найважливішим, адже потрібно підготувати всі необхідні документи для подачі до регулятора – Центрального національного банку Литви.
Подання заявки
Протягом п’яти днів з моменту подання заявки на отримання ліцензії разом із усіма необхідними документами, Банк Литви проводить початкову перевірку. На цьому етапі перевіряється, чи подано повний пакет документів та чи правильно оформлено заявку. Якщо все відповідає вимогам, заявка приймається до розгляду.
Поширені питання
Все ще маєте питання?
Як визначити, чи підпадає моя діяльність під вимоги для отримання EMI ліцензії?
Відповідно до Закону Литви «Про установи електронних грошей», будь-яка установа, яка випускає або бажає випустити електронні гроші, повинна подати заявку на отримання цієї ліцензії. Електронні гроші мають такі характеристики:
- Має грошову вартість.
- Можуть зберігатися в електронному вигляді.
- Випускаються з метою здійснення платежу.
- Приймаються іншими особами (не включаючи емітента) як оплата.
Крім випуску електронних грошей, ліцензована установа може здійснювати такі види діяльності:
- Надавати платіжні послуги.
- Надавати допоміжні послуги, такі як зберігання коштів, обмін валют, обробка відповідних даних тощо.
- Обмінювати електронну валюту на готівку.
- Розповсюджувати та викуповувати електронні гроші через агента.
Чи є обмеження для іноземних компаній щодо отримання EMI ліцензії в Литві?
Литва надає EMI ліцензії як для місцевих, так і для іноземних компаній. Іноземні компанії можуть отримати ліцензію за умови, що вони реєструють юридичну особу в Литві з організаційно-правовою формою Uždaroji Akcinė Bendrovė (аналог ТОВ) та виконують вимоги, встановлені литовським законодавством, зокрема щодо мінімального статутного капіталу, структури управління та фінансової звітності. Важливо, щоб компанія мала фізичну адресу в Литві для здійснення бізнесу.
Чи є установа електронних грошей банком?
Ні, установа електронних грошей не є банком. Вона не може надавати кредити або відкривати кредитні лінії своїм клієнтам, а також пропонувати інвестиційні послуги, якщо не отримає додаткову ліцензію як фінтех-компанія.
За яких обставин Банк Литви може відмовити у видачі ліцензії?
Якщо Банк Литви виявить недоліки в заяві на отримання ліцензії, він вимагатиме їх виправлення. Якщо ці недоліки не будуть виправлені протягом встановленого строку (3 місяці) або якщо ви не звернетеся за продовженням строку, банк може відмовити у видачі ліцензії на переказ коштів. Крім того, Банк може видати ліцензію лише в тому випадку, якщо надана інформація відповідає правовим нормам, що регулюють операції та дозволи на здійснення діяльності з переказу коштів.
НАШІ ПОСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТЬ
Реєстрація компанії в Литві
Окрім отримання EMI ліцензії, ми також надаємо послугу з реєстрації компанії в Литві. Це включає підготовку та подачу всіх необхідних документів, забезпечення відповідності всім юридичним вимогам та допомогу у виборі оптимальної організаційно-правової форми компанії для вашого бізнесу. Ми гарантуємо швидку та ефективну реєстрацію вашого бізнесу в Литві, що дозволить вам оперативно приступити до діяльності.
Юридична адреса
Разом з реєстрацією компанії в Литві ми також пропонуємо додаткову послугу з пошуку та реєстрації юридичної адреси для вашої компанії. Це важливий етап, оскільки відповідно до литовського законодавства, кожна компанія повинна мати офіційну юридичну адресу на території Литви.
Консультації з питань фінансового планування та складання бізнес-плану
Оскільки бізнес-план є важливою частиною процесу подачі заявки на отримання EMI ліцензії, ми пропонуємо консультації з розробки детального бізнес-плану. Наші експерти допоможуть вам сформувати його таким чином, щоб він відповідав вимогам регулятора та підвищать шанси на успішне отримання ліцензії.
Послуги з комплаєнс та налаштування процесів AML/KYC
Зважаючи на важливість дотримання стандартів боротьби з відмиванням грошей та ідентифікації клієнтів (AML/KYC), ми пропонуємо послуги з налаштування та моніторингу цих процесів у вашій компанії. Це включає допомогу у розробці політик та процедур, навчання співробітників, а також інтеграцію з провайдерами програмного забезпечення для автоматизації перевірок KYC.
Відкриття банківського рахунку в Литві
Під час реєстрації компанії в Литві важливо також подбати про належне банківське обслуговування для ефективної обробки фінансових операцій після отримання EMI ліцензії. Ми надаємо допомогу в процесі відкриття корпоративного банківського рахунку в Литві, а також забезпечуємо супровід у роботі з литовськими банками. Це дозволяє вам безперешкодно інтегрувати фінансові продукти та послуги, а також забезпечити безпечне та зручне управління фінансами вашої компанії.
Трудові та іншого типу договори
Наші юристи допоможуть скласти необхідні трудові договори та контракти з підрядниками й працівниками компанії, щоб правильно оформити ваші трудові відносини. Ми маємо досвід у підготовці різноманітних договорів, зокрема щодо надання платіжних послуг, реклами, NDA та інших юридичних угод, які відповідають вимогам вашого бізнесу.
Реєстрація ТМ та захист прав інтелектуальної власності
Ми також надаємо послуги з реєстрації торгових марок та захисту інтелектуальної власності. Наші юристи допоможуть вам пройти весь процес реєстрації торгової марки, забезпечуючи правовий захист вашого бренду. Крім того, ми надаємо консультації з питань захисту авторських прав, патентів і ліцензій, а також допомагаємо в розв’язанні спірних ситуацій, пов’язаних з порушенням інтелектуальної власності.
Залишайтеся на зв'язку з нами
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Зв’яжіться з нами сьогодні, щоб обговорити ваш проект.
Кіпр, Лімасол
Франкліну Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лімасол, Кіпр
Эстония, Таллин
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов, 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Зв'яжіться з нами
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація є безкоштовною та конфіденційною.
Або зв'яжіться з нами у соцмережах:
