Лицензия для платежей на Мальте
Есть вопросы? Мы готовы помочь!
Напишите нам в Telegram или WhatsApp для быстрой помощи!
Получение лицензии платежного учреждения на Мальте открывает двери на европейский финансовый рынок, позволяя компаниям предлагать регулируемые платежные услуги, цифровые кошельки и решения для денежных переводов на территории Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).
Благоприятный налоговый режим
КАКОВЫ ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ НА МАЛЬТЕ?
Регистрация компании и требования к капиталу
Заявители должны учредить компанию на Мальте с минимальным уставным капиталом в размере 125 000 евро для получения лицензии платежного учреждения или 350 000 евро для получения лицензии учреждения электронных денег (EMI). Этот капитал должен быть полностью оплачен и поддерживаться для обеспечения финансовой стабильности.
Корпоративное управление и ключевой персонал
Лицензированная организация должна назначить как минимум двух директоров с опытом работы в финансовой отрасли, сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO), сотрудника по комплаенсу и менеджера по рискам. Команда должна продемонстрировать опыт в обработке платежей, соблюдении требований и политике противодействия отмыванию денег (AML).
Бизнес-план и финансовые прогнозы
Необходимо представить комплексный бизнес-план, включающий подробные финансовые прогнозы на три года, модели доходов, оценку рисков и операционные структуры. В плане должно быть указано, как компания намерена соблюдать требования PSD2 и MFSA.
Соответствие требованиям AML и управления рисками
Компания должна создать безопасную ИТ-инфраструктуру, обеспечивающую защиту данных клиентов, финансовых операций и соблюдение требований кибербезопасности. Часто требуется сертификация PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Требования к операционной деятельности и безопасности
Компания должна создать безопасную ИТ-инфраструктуру, обеспечивающую защиту данных клиентов, финансовых операций и соблюдение требований кибербезопасности. Часто требуется сертификация PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Местный офис и нормативное присутствие
Платежная организация должна иметь зарегистрированный офис на Мальте, а ключевые функции по соблюдению нормативных требований должны выполняться в пределах юрисдикции. Хотя директора не обязательно должны быть резидентами Мальты, компания должна иметь местных сотрудников и юридических представителей.
5 ШАГОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ НА МАЛЬТЕ
Подготовка к подаче заявки и соблюдение требований
Перед подачей заявки компания должна зарегистрировать мальтийское юридическое лицо, создать внутренние структуры по соблюдению нормативных требований и назначить ключевой персонал. Необходимо разработать подробный бизнес-план и финансовый прогноз, в которых будут изложены стратегии операционной деятельности и управления рисками.
Подача заявки и комплексная проверка
Заявка подается в Мальтийское управление по финансовым услугам (MFSA) вместе с подтверждающей документацией, включая политику борьбы с отмыванием денег, корпоративную структуру, систему IT-безопасности и финансовую отчетность. MFSA проводит проверку акционеров, директоров и высшего руководства на предмет соответствия требованиям.
Обзор нормативной базы и оценка готовности бизнеса
После подачи заявки MFSA рассматривает ее и оценивает финансовую устойчивость компании , ее операционную структуру и протоколы соответствия. Регулятор может запросить дополнительную документацию или внести коррективы в стратегии управления рисками, прежде чем утвердить заявку.
Внесение капитала и операционная настройка
После предварительного одобрения компания должна внести минимальный капитал, окончательно согласовать банковские операции и завершить все технические работы и внедрение системы безопасности, необходимые для полного соответствия требованиям MFSA.
Выдача лицензии и запуск бизнеса
После выполнения всех условий MFSA выдает Мальтийскую лицензию платежного учреждения, позволяющую компании начать предлагать услуги по обработке платежей, цифровые кошельки и финансовые услуги на территории Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Компания должна постоянно соблюдать требования к ежеквартальной и ежегодной отчетности.
Частые вопросы
Остались вопросы?
Сколько времени занимает процесс лицензирования?
Полный процесс лицензирования обычно занимает от 6 до 12 месяцев, в зависимости от сложности заявки и процесса проверки MFSA.
Каково минимальное требование к капиталу для получения Мальтийской платежной лицензии?
Минимальный необходимый капитал составляет 125 000 евро для платежных учреждений и 350 000 евро для учреждений электронных денег (EMI).
Может ли лицензированная компания работать в других странах ЕС?
Да, компании с мальтийской лицензией платежного учреждения могут паспортизировать свои услуги на всей территории ЕЭЗ без дополнительных местных лицензий.
Какие меры по обеспечению соответствия требуются?
Компании должны внедрить политику AML, систему кибербезопасности, процедуры управления рисками и меры по защите клиентских средств, а также регулярно предоставлять отчетность в MFSA.
Могут ли криптовалютные платежи быть интегрированы в эту лицензию?
Да, платежные услуги, связанные с криптовалютами, могут быть включены в Мальтийскую платежную лицензию при условии, что они соответствуют финансовым нормам ЕС и рекомендациям MFSA.
Нужно ли мне переезжать на Мальту для получения лицензии?
Нет, но компания должна открыть зарегистрированный офис на Мальте, а ключевые функции по обеспечению соответствия должны выполняться в пределах юрисдикции.
Могут ли граждане стран, не входящих в ЕС, подать заявку на получение мальтийской платежной лицензии?
Да, но компания должна быть зарегистрирована на Мальте, и хотя бы один директор или сотрудник, отвечающий за соблюдение требований, должен быть резидентом ЕС.
НАШИ УСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТ
Регистрация компании и юридическое структурирование
Мы оказываем помощь в создании компании, полностью соответствующей требованиям Мальты, включая разработку меморандума и устава, акционерных соглашений и структуры корпоративного управления
Консультации по вопросам соблюдения нормативных требований и лицензирования
Наша команда предоставляет комплексные консультации по вопросам регулирования, обеспечивая соответствие бизнеса требованиям MFSA и финансового законодательства ЕС, включая AML, управление рисками и соответствие PSD2.
Подготовка и подача заявок
Мы осуществляем весь процесс подачи заявки на лицензирование, включая подготовку документов, финансовых прогнозов, системы обеспечения соответствия и оценки рисков для обеспечения беспрепятственной подачи заявки.
Соответствие требованиям AML и кибербезопасности
Мы помогаем компаниям внедрять процедуры KYC/AML, механизмы предотвращения мошенничества и системы кибербезопасности, обеспечивая полное соответствие европейским стандартам финансовой безопасности.
Интеграция банковского обслуживания и обработки платежей
Наши специалисты оказывают помощь в открытии корпоративных банковских счетов, интеграции платежных решений и установлении отношений с третьими сторонами – поставщиками платежных услуг.
Постоянное соблюдение требований и отчетность
Мы оказываем поддержку после получения лицензии, обеспечивая ежеквартальное и ежегодное представление отчетности, проводим оценку рисков и поддерживаем хорошую репутацию в MFSA.
Оставайтесь с нами на связи
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Франклину Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лимассол, Кипр
Эстония, Таллинн
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов , 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
