Лицензия PSP в Великобритании
Есть вопросы? Мы готовы помочь!
Напишите нам в Telegram или WhatsApp для быстрой помощи!
Лицензия провайдера платежных услуг (PSP ) в Великобритании позволяет компаниям обрабатывать транзакции, осуществлять денежные переводы и предлагать платежные услуги в соответствии с Положением о платежных услугах 2017 года.
Напишите нам
Доступ к британскому рынку финтеха
Великобритания является ведущим центром для платежных учреждений и учреждений электронных денег, предлагая доступ к одной из крупнейших клиентских баз в Европе.
Каковы юридические требования к лицензии PSP в Великобритании?
Регистрация офиса и компании в Великобритании
PSP должен иметь зарегистрированный офис в Великобритании и осуществлять часть своих платежных операций на территории страны.
Бизнес-план и финансовые прогнозы
Заявители должны предоставить подробную бизнес-модель, включая предлагаемые платежные услуги, прогнозы доходов на 3-5 лет и операционные стратегии.
Требования к капиталу
-20 000 — 125 000 евро, в зависимости от типа услуг и категории лицензии. -Длялицензий SPI требования к капиталу отсутствуют, что делает их доступными для стартапов.
Механизмы защиты средств клиентов
Компании должны доказать, что они имеют безопасную политику сегрегации средств для защиты депозитов клиентов (применяется к владельцам лицензий API).
ИТ-инфраструктура и кибербезопасность
Надежная ИТ-инфраструктура должна быть в наличии для поддержки платежных транзакций, обеспечения соответствия GDPR и защиты от киберугроз.
Регуляторный комплаенс и управленческая команда
— Директора, акционеры и ключевой персонал должны пройти проверку на соответствие требованиям FCA. — Для выявления мошенничества и предотвращения финансовых преступлений необходимо внедрить эффективную политику противодействия отмыванию денег и KYC (Знай своего клиента).
7 ШАГОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ PSP В ВЕЛИКОБРИТАНИИ Связаться с нами north_east
Создание компании
PSP должна быть зарегистрирована как юридическое лицо, базирующееся в Великобритании. Это включает регистрацию компании в Companies House, назначение по крайней мере одного директора и одного акционера, а также создание зарегистрированного офиса в Великобритании.
Подготовка бизнес-плана
Заявители должны подать подробный бизнес-план с описанием платежных услуг, финансовых прогнозов, стратегий управления рисками и операционных процедур. Этот документ имеет решающее значение для одобрения FCA.
Требования к капиталу
В зависимости от типа лицензии, ПСП должны соответствовать следующим требованиям к капиталу: – 20 000 – 125 000 евро для лицензий API, в зависимости от предоставляемых услуг. – Для лицензий SPI требования к капиталу отсутствуют, что делает их идеальными для стартапов.
Регуляторные и комплаенс-меры
Компании должны внедрять политику AML (борьба с отмыванием денег) и KYC (знай своего клиента), обеспечивая строгое соблюдение правил FCA. Для предотвращения мошенничества также должны быть внедрены системы кибербезопасности и мониторинга транзакций.
Подача заявки
Полная заявка на получение лицензии PSP должна быть подана через портал FCA Connect, включая бизнес-документы, комплаенс-политики и финансовую отчетность. FCA может запросить дополнительную информацию или провести собеседования с ключевым персоналом.
Процесс рассмотрения FCA
FCA оценивает заявку в течение 3-12 месяцев, в зависимости от ее сложности и полноты поданных документов. Компаниям может потребоваться предоставить дополнительные объяснения или принять участие в собеседованиях на соответствие требованиям.
Утверждение лицензии и обязательства по соблюдению требований
После одобрения компания получает лицензию PSP, что позволяет ей легально работать в качестве поставщика платежных услуг. Чтобы сохранить лицензию, компания должна подавать отчетность в FCA, соблюдать правила противодействия отмыванию средств и проходить периодические аудиторские проверки.
Частые вопросы
Остались вопросы?
Сколько времени нужно, чтобы получить лицензию на PSP в Великобритании?
Процесс утверждения FCA занимает 3-12 месяцев, в зависимости от полноты заявки и регуляторных проверок.
Какое минимальное требование к капиталу для получения лицензии PSP?
Требования к капиталу составляют от 20 000 до 125 000 евро, в зависимости от типа лицензии. Лицензии SPI не имеют требований к капиталу.
Нужен ли мне физический офис в Великобритании?
Да, PSP должен иметь зарегистрированный офис в Великобритании и вести часть своей деятельности в пределах страны.
Сколько стоит подача заявки в FCA на получение лицензии PSP?
– 1,500 – 5,000 фунтов стерлингов для индивидуальных заявителей, в зависимости от предлагаемых услуг. – 5,000 фунтов стерлингов за лицензию EMI. – 500фунтов стерлингов для небольших частных учреждений, предоставляющих ограниченный спектр услуг.
Освобождаются ли операции PSP от НДС?
Да, платежные услуги по лицензии PSP, как правило, освобождаются от НДС в Великобритании.
Могут ли компании с лицензией PSP работать в ЕС?
Да, через партнерские или паспортные соглашения PSP могут работать в определенных странах ЕЭЗ, несмотря на Brexit.
НАШИ УСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТ
Регистрация компании и поддержка в получении лицензии
Мы помогаем в создании компании, подаче заявки на получение лицензии PSP и соблюдении требований FCA.
Бизнес-план и финансовая документация
Наша команда готовит бизнес-планы, финансовые прогнозы и операционные стратегии в соответствии с требованиями FCA.
Комплаенс и управление рисками
Мы разрабатываем системы AML/KYC, процедуры мониторинга транзакций и политики кибербезопасности для утверждения регуляторными органами.
Капитал и финансовое планирование
Мы предоставляем рекомендации по структурированию капитала, механизмов сегрегации фондов и управления финансовыми рисками.
Постоянная поддержка по вопросам соблюдения регуляторных требований и аудита
Мы предлагаем постоянную помощь в подаче отчетности в FCA, консультирование по управлению рисками и поддержку после получения лицензии.
Оставайтесь с нами на связи
Мы всегда доступны
Наша команда обеспечит беспроблемное, эффективное и соответствующее местному законодательству создание вашего бизнеса в ОАЭ. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы обсудить ваш проект.
Кипр, Лимассол
Франклину Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лимассол, Кипр
Эстония, Таллинн
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов , 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Свяжитесь с нами
Оставьте свой запрос, и наша юридическая команда свяжется с вами в ближайшее время. Первичная консультация бесплатна и конфиденциальна.
Или свяжитесь с нами напрямую через соцсети:
