Ліцензія PSP в Литві
Є питання? Ми готові допомогти!
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp, щоб отримати швидку допомогу!
Ліцензія постачальника платіжних послуг (PSP) в Литві - це офіційний дозвіл, який дозволяє компаніям надавати фінансові послуги, такі як обробка платежів, грошові перекази та цифрові платіжні рішення. Ліцензія видається Банком Литви.
Інтеграція до платіжної системи SEPA
Ліцензовані PSP отримують доступ до миттєвих та кредитних переказів SEPA, що дозволяє здійснювати швидкі, безпечні та економічно ефективні платежі по всій Єврозоні.
Які юридичні вимоги до ліцензії PSP у Литві?
Створення юридичної особи
Компанія повинна бути зареєстрована в Литві як Uždaroji Akcinė Bendrovė (UAB), що еквівалентно товариству з обмеженою відповідальністю (ТОВ).
Вимоги до мінімального капіталу
Компанія повинна мати мінімальний статутний капітал у розмірі 20 000 євро, який повинен бути повністю сплачений і підтверджений походженням з законних джерел.
Відповідність вимогам AML та управління ризиками
Компанія повинна призначити співробітника з протидії відмиванню грошей (AML), який буде забезпечувати дотримання правил AML та протидії фінансуванню тероризму (CTF). Також має бути розроблена комплексна стратегія управління ризиками.
Вимоги до акціонерів та керівництва
Всі акціонери та директори повинні пройти перевірку та продемонструвати чисту фінансову та юридичну історію. Принаймні один член управлінської команди повинен мати підтверджений досвід роботи у фінансовому секторі.
Місцева присутність та діяльність
Компанія повинна мати фізичний офіс у Литві та принаймні одного місцевого працівника, який відповідає за управління щоденними операціями та дотримання нормативних вимог.
ІТ-інфраструктура та заходи безпеки
Ліцензований PSP повинен впровадити безпечні ІТ-системи для забезпечення захисту даних, запобігання шахрайству та дотримання вимог кібербезпеки відповідно до європейських правил PSD2.
Регуляторний нагляд та звітність
ПСП повинен дотримуватися поточних зобов’язань щодо звітності перед Банком Литви, включаючи фінансовий аудит, моніторинг транзакцій та оцінку відповідності.
4 КРОКИ, ЩОБ ОТРИМАТИ ЛІЦЕНЗІЮ PSP У ЛИТВІ
Реєстрація компанії
Першим кроком є створення компанії UAB в Литві, реєстрація її в Комерційному реєстрі та відкриття корпоративного банківського рахунку. Необхідно внести мінімальний капітал у розмірі 20 000 євро.
Підготовка бізнес-плану та комплаєнс-політики
Необхідно підготувати детальний бізнес-план, фінансові прогнози та систему управління ризиками. Сюди входить політика щодо дотримання вимог у сфері протидії відмиванню коштів , моніторингу транзакцій та запобігання шахрайству.
Подання заяви до Банку Литви
Компанія подає заяву на отримання ліцензії PSP разом з усіма необхідними документами до Банку Литви. Регуляторний орган проведе ретельну перевірку бізнес-моделі, акціонерів та управлінської команди.
Комплексна юридична перевірка та регуляторна перевірка
Банк Литви проводить комплексну перевірку акціонерів, директорів та ключового персоналу. Компанія повинна продемонструвати фінансову стабільність, готовність до дотримання вимог законодавства та операційну безпеку.
Поширені питання
Все ще маєте питання?
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію PSP в Литві?
Процес ліцензування зазвичай займає від 6 до 12 місяців, залежно від повноти заявки та процесу розгляду Банком Литви.
Яка мінімальна вимога до капіталу для отримання ліцензії PSP?
Мінімальний необхідний статутний капітал становить 20 000 євро, який повинен бути повністю сплачений і підтверджений походженням з законних джерел.
Чи потрібно мати місцевий офіс у Литві?
Так, компанія з ліцензією PSP повинна мати фізичний офіс у Литві та найняти принаймні одного місцевого співробітника, відповідального за операційну діяльність та дотримання нормативних вимог.
Чи можуть іноземні інвестори подати заявку на отримання ліцензії PSP?
Так, для іноземних інвесторів немає жодних обмежень. Однак всі акціонери та директори повинні пройти перевірку належної обачності та продемонструвати чисту фінансову та юридичну історію.
Чи обов'язково призначати співробітника з протидії відмиванню коштів?
Так, кожна компанія, що має ліцензію PSP, повинна мати призначеного співробітника з питань протидії відмиванню грошей (AM L ) та фінансуванню тероризму (CTF) для забезпечення дотримання вимог законодавства у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
НАШІ ПОСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТЬ
Консультації та юридичний супровід
Ми надаємо комплексні консультаційні послуги, які допоможуть вам зрозуміти вимоги до ліцензування PSP, регуляторні зобов’язання та стратегії комплаєнсу в Литві.
Створення компанії та корпоративне структурування
Наша команда допомагає в реєстрації компанії UAB, розробці корпоративних документів та забезпеченні безперешкодного процесу реєстрації.
Підготовка бізнес-плану та регуляторної документації
Ми допомагаємо підготувати детальний бізнес-план, фінансові звіти та комплаєнс-політику, гарантуючи, що всі документи відповідають вимогам Банку Литви.
Ми допомагаємо підготувати детальний бізнес-план, фінансові звіти та комплаєнс-політику, гарантуючи, що всі документи відповідають вимогам Банку Литви.
Ми допомагаємо розробити політику протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, призначити кваліфікованого співробітника з питань протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також впровадити системи моніторингу транзакцій для дотримання регуляторних стандартів.
Залишайтеся на зв'язку з нами
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Зв’яжіться з нами сьогодні, щоб обговорити ваш проект.
Кіпр, Лімасол
Франкліну Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лімасол, Кіпр
Эстония, Таллин
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов, 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Зв'яжіться з нами
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація є безкоштовною та конфіденційною.
Або зв'яжіться з нами у соцмережах:
