Крипто-ліцензія в Польщі
Є питання? Ми готові допомогти!
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp, щоб отримати швидку допомогу!
Польща стає все більш привабливою юрисдикцією для криптовалютних компаній завдяки сучасним регулюванням і вигідним податковим умовам. Отримання криптовалютної ліцензії в Польщі відкриває доступ до європейського ринку та можливість працювати з місцевими й міжнародними клієнтами. В країні діють нормативні акти, що регулюють криптовалютні операції, включаючи оподаткування та вимоги до криптовалютних бірж. Важливо враховувати майбутні зміни в законодавстві, такі як MICA (Markets in Crypto-Assets), що набудуть чинності в 2025 році і впливатимуть на правила для криптовалютних компаній. Цей гід допоможе розібратися в поточних вимогах для отримання криптовалютної ліцензії в Польщі, оподаткуванні криптовалют і регуляціях для крипто-компаній, а також підготує до змін, які очікуються у 2025 році.
ЯКІ ОСНОВНІ ВИМОГИ ЩОДО КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ПОЛЬЩІ?
Реєстрація компанії
Компанії повинні зареєструватися в Польщі як Товариство з обмеженою відповідальністю (Sp. z o.o.) або Акціонерне товариство (S.A.) і мати зареєстрований офіс в Польщі. Хоча наявність місцевого представника не є обов’язковою, його наявність рекомендується для дотримання нормативних вимог.
Вимоги до капіталу та придатності до діяльності
Не існує суворих вимог до мінімального капіталу, але компанії повинні довести свою фінансову спроможність. Ключовий персонал, включаючи директорів та акціонерів, повинен надати довідку про відсутність судимостей та продемонструвати відповідний досвід у сфері фінансів, права або ІТ-безпеки.
Відповідність вимогам AML/KYC
Компанії повинні розробити комплексну політику протидії відмиванню коштів відповідно до польського законодавства та законодавства ЄС, включаючи суворі процедури KYC для перевірки особи. Призначення співробітника, відповідального за дотримання вимог AML, є обов’язковим.
Документація та фінансова звітність
Заявники повинні подати документи про реєстрацію компанії , детальний бізнес-план і політику протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/KYC). Криптовалютні компанії також повинні зареєструватися для оподаткування (NIP ) і вести належний фінансовий облік, подаючи щорічні звіти польським органам влади.
Постійне дотримання вимог
Ліцензовані компанії повинні проводити регулярні AML-аудити, повідомляти про підозрілі транзакції та дотримуватися правил GDPR щодо захисту даних клієнтів.
5 КРОКІВ, ЩОБ ОТРИМАТИ КРИПТО-ЛІЦЕНЗІЮ
Реєстрація компанії
Зареєструйте товариство з обмеженою відповідальністю (Sp. z o.o.) або акціонерне товариство (S.A.), відкрийте фізичний офіс і призначте принаймні одного директора.
Розробіть політику AML/KYC
Створіть політику протидії відмиванню коштів, що відповідає вимогам ЄС AMLD5, впровадьте процедури KYC та призначте співробітника, відповідального за дотримання вимог AML.
Зберіть необхідну документацію
Підготуйте реєстраційні документи компанії, процедури AML/KYC та бізнес-плани. Весь ключовий персонал повинен надати довідки про відсутність судимостей та документацію з управління ризиками.
Подання заявки
Подайте заявку до Польського підрозділу фінансової розвідки або Польського органу фінансового нагляду. Процес розгляду займає від 3 до 6 місяців.
Постійне дотримання вимог
Підтримуйте відповідність вимогам AML/KYC, подавайте періодичні звіти та забезпечуйте дотримання GDPR та польських стандартів бухгалтерського обліку.
Поширені питання
Все ще маєте питання?
Скільки часу потрібно для отримання криптовалютної ліцензії в Польщі?
Процес ліцензування займає від 3 до 6 місяців, залежно від складності заявки.
Чи існує вимога до мінімального капіталу?
Суворого мінімального капіталу не вимагається, але бізнес повинен продемонструвати фінансову стійкість.
Які податки застосовуються до криптовалютних компаній?
Польща пропонує ставку податку на прибуток у розмірі 9% для малих підприємств і 19% для великих компаній. Криптовалютні операції звільнені від ПДВ, а податок на приріст капіталу становить 19%.
Чи потрібен мені місцевий представник?
Наявність місцевого представника не є обов’язковою, але може полегшити дотримання нормативних вимог.
Яку роль відіграє польський підрозділ фінансової розвідки (ПФР)?
ПФР здійснює нагляд за дотриманням законодавства у сфері протидії відмиванню коштів, розглядає заявки та контролює фінансову діяльність на предмет підозрілих операцій.
НАШІ ПОСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТЬ
Реєстрація компанії
Ми допомагаємо у створенні компанії, обробці юридичної документації та створенні зареєстрованого офісу.
Подача заявок та комплаєнс
Ми допомагаємо підготувати політику AML/KYC, бізнес-плани та необхідну документацію для безперешкодної обробки заявки.
Допомога у виборі ліцензії
Ми пропонуємо рекомендації щодо отримання ліцензії B2C для криптовалютних бірж і провайдерів гаманців або ліцензії B2B для провайдерів криптовалютного програмного забезпечення.
Залишайтеся на зв'язку з нами
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Зв’яжіться з нами сьогодні, щоб обговорити ваш проект.
Кіпр, Лімасол
Франкліну Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лімасол, Кіпр
Эстония, Таллин
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов, 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Зв'яжіться з нами
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація є безкоштовною та конфіденційною.
Або зв'яжіться з нами у соцмережах:
