Ліцензія PSP у Великій Британії
Є питання? Ми готові допомогти!
Напишіть нам у Telegram або WhatsApp, щоб отримати швидку допомогу!
Ліцензія провайдера платіжних послуг (PSP ) у Великобританії дозволяє компаніям обробляти транзакції, здійснювати грошові перекази та пропонувати платіжні послуги відповідно до Положення про платіжні послуги 2017 року.
Доступ до британського ринку фінтех
Великобританія є провідним центром для платіжних установ та установ електронних грошей, пропонуючи доступ до однієї з найбільших клієнтських баз у Європі.
Які юридичні вимоги щодо ліцензії PSP у Великобританії?
Реєстрація офісу та компанії у Великобританії
PSP повинен мати зареєстрований офіс у Великобританії та здійснювати частину своїх платіжних операцій на території країни.
Бізнес-план і фінансові прогнози
Заявники повинні надати детальну бізнес-модель, включаючи пропоновані платіжні послуги, прогнози доходів на 3-5 років і операційні стратегії.
Вимоги до капіталу
- -20 000 – 125 000 євро, залежно від типу послуг і категорії ліцензії. -Для ліцензій SPI вимоги до капіталу відсутні, що робить їх доступними для стартапів.
Механізми захисту коштів клієнтів
Компанії повинні довести, що вони мають безпечну політику сегрегації коштів для захисту депозитів клієнтів (застосовується до власників ліцензій API).
ІТ-інфраструктура та кібербезпека
Надійна ІТ-інфраструктура повинна бути в наявності для підтримки платіжних транзакцій, забезпечення відповідності GDPR та захисту від кіберзагроз.
Регуляторний комплаєнс та управлінська команда
Директори, акціонери та ключовий персонал повинні пройти перевірку на відповідність вимогам FCA. – Для виявлення шахрайства та запобігання фінансовим злочинам необхідно впровадити ефективну політику протидії відмиванню грошей та KYC (Знай свого клієнта).
7 КРОКІВ, ЩОБ ОТРИМАТИ ЛІЦЕНЗІЮ PSP У ВЕЛИКОБРИТАНІЇ Зв'яжіться з нами north_east
Створення компанії
PSP повинна бути зареєстрована як юридична особа, що базується у Великобританії. Це включає реєстрацію компанії в Companies House, призначення принаймні одного директора та одного акціонера, а також створення зареєстрованого офісу у Великобританії.
Підготовка бізнес-плану
Заявники повинні подати детальний бізнес-план з описом платіжних послуг, фінансових прогнозів, стратегій управління ризиками та операційних процедур. Цей документ має вирішальне значення для схвалення FCA.
Вимоги до капіталу
Залежно від типу ліцензії, ПСП повинні відповідати наступним вимогам до капіталу: – 20 000 – 125 000 євро для ліцензій API, залежно від послуг, що надаються. – Для ліцензій SPI вимоги до капіталу відсутні, що робить їх ідеальними для стартапів.
Регуляторні та комплаєнс-заходи
Компанії повинні впроваджувати політику AML (боротьба з відмиванням грошей) і KYC (знай свого клієнта), забезпечуючи суворе дотримання правил FCA. Для запобігання шахрайству також повинні бути впроваджені системи кібербезпеки та моніторингу транзакцій.
Подання заявки
Повна заявка на отримання ліцензії PSP повинна бути подана через портал FCA Connect, включаючи бізнес-документи, комплаєнс-політики та фінансову звітність. FCA може запросити додаткову інформацію або провести співбесіди з ключовим персоналом.
Процес розгляду FCA
FCA оцінює заявку протягом 3-12 місяців, залежно від її складності та повноти поданих документів. Компаніям може знадобитися надати додаткові пояснення або взяти участь у співбесідах на відповідність вимогам.
Затвердження ліцензії та зобов'язання щодо дотримання вимог
Після схвалення компанія отримує ліцензію PSP, що дозволяє їй легально працювати в якості постачальника платіжних послуг. Щоб зберегти ліцензію, компанія повинна подавати звітність до FCA, дотримуватися правил протидії відмиванню коштів та проходити періодичні аудиторські перевірки.
Поширені питання
Все ще маєте питання?
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію на PSP у Великобританії?
Процес затвердження FCA займає 3-12 місяців, залежно від повноти заявки та регуляторних перевірок.
Яка мінімальна вимога до капіталу для отримання ліцензії PSP?
Вимоги до капіталу становлять від 20 000 до 125 000 євро, залежно від типу ліцензії. Ліцензії SPI не мають вимог до капіталу.
Чи потрібен мені фізичний офіс у Великобританії?
Так, PSP повинен мати зареєстрований офіс у Великобританії і вести частину своєї діяльності в межах країни.
Скільки коштує подача заявки в FCA на отримання ліцензії PSP?
–1,500 – 5,000 фунтів стерлінгів для індивідуальних заявників, залежно від пропонованих послуг. –5,000 фунтів стерлінгів за ліцензію EMI. –500 фунтів стерлінгів для невеликих приватних установ, що надають обмежений спектр послуг.
Чи звільняються операції PSP від ПДВ?
Так, платіжні послуги за ліцензією PSP, як правило, звільняються від ПДВ у Великобританії.
Чи можуть компанії з ліцензією PSP працювати в ЄС?
Так, через партнерські або паспортні угоди PSP можуть працювати в певних країнах ЄЕЗ, незважаючи на Brexit.
НАШІ ПОСЛУГИ ВКЛЮЧАЮТЬ
Реєстрація компанії та підтримка в отриманні ліцензії
Ми допомагаємо у створенні компанії, подачі заявки на отримання ліцензії PSP та дотриманні вимог FCA.
Бізнес-план та фінансова документація
Наша команда готує бізнес-плани, фінансові прогнози та операційні стратегії відповідно до вимог FCA.
Комплаєнс та управління ризиками
Ми розробляємо системи AML/KYC, процедури моніторингу транзакцій та політики кібербезпеки для затвердження регуляторними органами.
Капітал та фінансове планування
Ми надаємо рекомендації щодо структурування капіталу, механізмів сегрегації фондів та управління фінансовими ризиками.
Постійна підтримка з питань дотримання регуляторних вимог та аудиту
Ми пропонуємо постійну допомогу у поданні звітності до FCA, консультування з управління ризиками та підтримку після отримання ліцензії.
Залишайтеся на зв'язку з нами
Ми завжди доступні
Наша команда гарантує, що створення вашого бізнесу відбудеться безперешкодно, ефективно та відповідно до місцевого законодавства. Зв’яжіться з нами сьогодні, щоб обговорити ваш проект.
Кіпр, Лімасол
Франкліну Рузвельт, 170 Limassol Chamber, 3048, Лімасол, Кіпр
Эстония, Таллин
Харьюский уезд, Таллинн, район Кесклинна, Туукри тн 19-315, 10152
ОАЭ, Дубай
Здание A1, Dubai Digital Park, Dubai Silicon Oasis, Дубай, Объединенные Арабские Эмираты
Украина, Киев
Киев, улица Героев полка Азов, 12, 04212
США, Нью-Йорк
228 Park Ave S, Нью-Йорк, Нью-Йорк, 10003, США
Зв'яжіться з нами
Залиште своє запитання, і наша юридична команда зв’яжеться з вами якомога швидше. Перша консультація є безкоштовною та конфіденційною.
Або зв'яжіться з нами у соцмережах:
